ВИЛЬНЮС, 14 авг — Sputnik. В Литве с июля повышена ответственность банков за отмывание денег, в связи с этим коммерческие банки начали требовать от клиентов представлять больше данных о себе, сообщает Литовский курьер.
Главный специалист отдела операционного риска Банка Литвы Котрина Филипавичюте утверждает, что банки уже некоторое время требуют у клиентов давать информацию о себе, однако с июля эти требования стали более строгими.
"Требования о сборе информации о клиентах не новые, они уже существовали длительное время, были закреплены в законе, однако сейчас заметны более жесткие тенденции в сфере предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма. В таком случае наши банки прибегают к более жестким процедурам проверки. Поэтому все наши клиенты обязаны обновить ранее представленную информацию опознания клиента", — сказала она.
По словам Филипавичюте, банки на законных основаниях могут потребовать от клиентов информацию, которая затем будет использоваться для отслеживания их финансовых операций.
"Это может быть идентификационная информация, контактная информация, а также информация, с какой целью клиент устанавливает отношения с банком, какими конкретными банковскими услугами клиент будет пользоваться, как часто он будет к этому прибегать, каковы объемы будущих сделок, их размеры, какие источники доходов клиента, его бизнес, занятия и подобное", — отметила Филипавичюте.
Не собрав нужной информации, банк имеет право урезать возможности клиента пользоваться банковскими услугами — ограничить доступ к счетам или пользование банковской карточкой, уточнила она.
Информацию, предоставленную клиентом, банки должны проверить, а установив, что она неточная или ложная, впоследствии могут ее уточнить или предпринять другие действия.
"Банки должны гарантировать, что собранные данные будут использоваться только для предотвращения отмывания денег", — отметила Филипавичюте.
Министерство внутренних дел и Служба расследований финансовых преступлений подготовили поправки к Закону о превенции отмывания денег и финансового терроризма с целью перенесения в Литву директивы Евросоюза, принятой в 2015 году. Поправки к закону вступили в силу с 1 июля.
