Банк Литвы: сбор информации о клиентах происходит законно

© Sputnik / Александр ЛиповецБанк Литвы
Банк Литвы - Sputnik Литва
Банки требуют от клиентов информацию, которая затем будет использоваться для отслеживания их финансовых операций на законных основаниях

ВИЛЬНЮС, 14 авг — Sputnik. В Литве с июля повышена ответственность банков за отмывание денег, в связи с этим коммерческие банки начали требовать от клиентов представлять больше данных о себе, сообщает Литовский курьер.

Главный специалист отдела операционного риска Банка Литвы Котрина Филипавичюте утверждает, что банки уже некоторое время требуют у клиентов давать информацию о себе, однако с июля эти требования стали более строгими.

"Требования о сборе информации о клиентах не новые, они уже существовали длительное время, были закреплены в законе, однако сейчас заметны более жесткие тенденции в сфере предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма. В таком случае наши банки прибегают к более жестким процедурам проверки. Поэтому все наши клиенты обязаны обновить ранее представленную информацию опознания клиента", — сказала она.

По словам Филипавичюте, банки на законных основаниях  могут потребовать от клиентов информацию, которая затем будет использоваться для отслеживания их финансовых операций.

Преступления по сети - Sputnik Литва
Банки хотят иметь как можно больше информации о клиентах

"Это может быть идентификационная информация, контактная информация, а также информация, с какой целью клиент устанавливает отношения с банком, какими конкретными банковскими услугами клиент будет пользоваться, как часто он будет к этому прибегать, каковы объемы будущих сделок, их размеры, какие источники доходов клиента, его бизнес, занятия и подобное", — отметила Филипавичюте.

Не собрав нужной информации, банк имеет право урезать возможности клиента пользоваться банковскими услугами — ограничить доступ к счетам или пользование банковской карточкой, уточнила она.

Информацию, предоставленную клиентом, банки должны проверить, а установив, что она неточная или ложная, впоследствии могут ее уточнить или предпринять другие действия.

"Банки должны гарантировать, что собранные данные будут использоваться только для предотвращения отмывания денег", — отметила Филипавичюте.

Министерство внутренних дел и Служба расследований финансовых преступлений подготовили поправки к Закону о превенции отмывания денег и финансового терроризма с целью перенесения в Литву директивы Евросоюза, принятой в 2015 году. Поправки к закону вступили в силу с 1 июля.

Лента новостей
0
Сначала новыеСначала старые
loader
В ЭФИРЕ
Заголовок открываемого материала