Борьба за чистоту денег: банки вправе собирать сведения о клиентах

© Sputnik / Александр ЛиповецЦентральный банк Литвы
Центральный банк Литвы - Sputnik Литва
Подписаться на
Yandex newsTelegram
Центральный банк Литвы рекомендует банкам страны внимательнее оценивать операции с наличными деньгами, собирать информацию о клиентах, осуществляемой ими деятельностью, а также обеспечивать прозрачность сделок.

ВИЛЬНЮС, 4 окт — Sputnik. Банк Литвы изучил управление риском отмывания денег и финансирования террористов, связанным с наличными деньгами, в четырех самых крупных коммерческих банках страны и двух филиалах иностранных банков. Банкам представлены рекомендации по совершенствованию использования банкоматов и других процедур, связанных с наличными деньгами, сообщает Банк Литвы.

Старший специалист отдела операционного риска Банка Литвы Котрина Филипавичюте отметила, что был проведен анализ внесения наличных денег через банкоматы в шести банках и выявлены аспекты, которые следует совершенствовать.

"Банки являются одними из самых важных участников финансового рынка, через них проходят большие потоки наличных денег, поэтому для предотвращения отмывания денег и финансирования террористов, большое внимание следует уделять сделкам с наличными деньгами", — сказала Филипавичюте.

Банк Литвы проанализировал области осуществления превентивных мер по предотвращению отмывания денег, связанные со сбором информации о клиенте, с обоснованием сделок клиента. Анализ результатов и рекомендации по внедрению соответствующих превентивных мер Банк Литвы представил коммерческим банкам страны.

"Хотели бы обратить внимание клиентов коммерческих банков на то, что финансовые учреждения имеют право спрашивать у клиентов информацию, связанную с осуществляемой ими деятельностью и сделками. Такие запросы, конечно, должны быть обоснованными, а информация, которая собирается с целью опознания клиента, должна помогать финансовым учреждениям оценивать основательность сделок, осуществляемых клиентом", — сказала Филипавичюте.

По словам специалиста Банка Литвы, масштаб расчета наличными деньгами в Литве очень большой, он может быть связан с уклонением от уплаты налогов и теневой экономикой.

Сотрудник службы расследования финансовых преступлений Вилюс Печкайтис отмечает, что для снижения подобного риска, финансовые учреждения должны осуществлять такие превентивные меры, как ознакомление с клиентом, осуществляемой им деятельностью, а также обеспечивать прозрачность сделок, в том числе сбор информации о происхождении денежных средств и цели сделок.

"Необходимо внимательнее оценивать случаи обналичивания денежных средств, переведенных за фиктивные услуги со счетов компаний, а также вливания денежных средств на счета общественных учреждений и их обналичивание, кроме того, обналичивания денежных средств, переведенных из иностранных компаний в Литву, когда это делается, чтобы скрыть часть прибыли и не платить налоги", — сказал Печкайтис.

Лента новостей
0